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Impostos sobre veículos: quanto vais pagar em 2025?
2025 traz algumas novidades ao nível da tributação. Por isso, se queres tomar as melhores decisões financeiras e ambientais, é bom conhecer o que há de novo nos impostos sobre veículos.
Com este guia é mais fácil manter os pagamentos do Imposto sobre Veículos (ISV) ou do Imposto Único de Circulação (IUC) em dia. E, quem sabe, ainda consegues até alguns benefícios fiscais com a nossa ajuda.
Lembra-te que os impostos são definidos em função de fatores como as emissões de gases com efeito de estufa, a cilindrada do motor, ou o tipo de energia usado. Será que o teu carro te está a fazer pagar muito em impostos?
Se estiveres a pensar trocar de carro, analisa primeiro a carga fiscal definida para cada categoria, bem como as isenções e outros benefícios de que possas tirar partido. Em matéria de impostos sobre veículos, a informação é a tua maior aliada.
Principais impostos sobre veículos em Portugal
Em Portugal, a posse de um automóvel implica o pagamento de dois impostos: o ISV e o IUC. Naturalmente, os valores a pagar variam com uma série de fatores (como a cilindrada, por exemplo) e ser para uso particular ou empresarial.
Seja como for, é bom saberes tudo o que está associado a cada um destes impostos sobre veículos para fazeres as escolhas mais acertadas.
ISV: o que é e como se calcula?
Este imposto surgiu em 2007 para substituir o antigo Imposto Automóvel. É sempre aplicado na primeira matrícula de um veículo, seja ele novo ou importado.
De acordo com o código do ISV, para o cálculo do valor deste imposto são considerados quatro fatores:
• as emissões de dióxido de carbono, onde se aplica a regra quanto mais polui, mais paga;
• a cilindrada do motor, em que o preço a pagar aumenta com a potência do automóvel;
• o tipo de energia (gasolina, gasóleo, eletricidade ou ambos, no caso de um motor híbrido plug-in);
• o tipo de veículo (ligeiro de passageiros ou de mercadorias);
No entanto, há exceções a esta regra. Por exemplo, pessoas com deficiência igual ou superior a 60% ficam isentas deste imposto sobre veículos. Da mesma forma, as famílias numerosas podem beneficiar de um desconto de 50% no ISV da sua viatura.
Se quiseres ficar isento do pagamento deste imposto ou ter alguns benefícios, a solução pode ser optar por um carro elétrico ou híbrido plug-in.
Impacto das novas tabelas de ISV
Em 2025 foram já introduzidas novas tabelas de ISV, o que significa que há algumas mudanças tanto para os carros novos como para os importados. Estas mudanças têm dois grandes objetivos. Por um lado, acelerar a mobilidade sustentável, incentivando a compra de veículos menos poluentes; por outro, tornar o sistema fiscal mais equitativo e alinhado com as normas europeias.
Uma das novidades é a igualdade no imposto aplicado aos veículos novos matriculados pela primeira vez e aos importados. Esta medida vem acabar com aquilo a que muitos chamavam tratamento discriminatório e pode resultar numa redução significativa do ISV para alguns modelos.
O congelamento da taxa de ISV é outra novidade. Ou seja, em 2025 mantêm-se os valores fixados em 2024.
Haverá também uma redução geral de 0,5% em todas as faixas de valor já existentes em 2024. Além disso, foram introduzidas duas novas categorias de valor, ampliando o leque de veículos abrangidos por
taxas mais baixas.
2025 traz também boas notícias para os automóveis híbridos plug-in matriculados na União Europeia entre 2015 e 2020: pagam apenas 25% do imposto. Com uma condição: ter autonomia elétrica mínima de 25 km.
IUC: o que é?
Este é um imposto anual que os proprietários de qualquer veículo motorizado (incluindo barcos) devem pagar. O IUC chegou em 2007 e substituiu o Imposto Municipal sobre Veículos e o Imposto de Circulação.
Atualização tabelas IUC
O Orçamento do Estado para este ano traz novas tabelas de IUC e algumas alterações que é importante reteres. No entanto, nota que as taxas se mantêm inalteradas de 2024 para 2025.
Uma das novidades para 2026 é a possibilidade de pagar este imposto em duas vezes, e não num único pagamento, como era até aqui. Isto é válido para valores de IUC superiores a 100€, e tem de ser liquidado em fevereiro e outubro.
A partir de 2026, este imposto será liquidado automaticamente pelo Estado, ficando os contribuintes dispensados de fazer a liquidação manualmente na página da Autoridade Tributária.
IUC: diferenças para veículos antigos e recentes
Há várias formas de calcular o IUC, e as diferenças têm a ver com a idade do veículo ou ano de matrícula, a cilindrada e as emissões de dióxido de carbono. Mas há várias exceções.
Por exemplo, o IUC de carros antigos (matriculado antes de 2007), é fixado em função da cilindrada do motor. Ainda nos carros mais antigos, se a matrícula for anterior a 1981, estes podem ficar isentos do imposto se forem considerados carros de ‘interesse histórico’ e não sejam usados regularmente como meio de transporte.
Já no caso dos carros mais recentes – ou seja, matriculados depois de 2007 - o cálculo deste imposto é feito tendo em conta as emissões de dióxido de carbono e a cilindrada. Mas também aqui há
exceções: os automóveis elétricos estão isentos, e os híbridos ou plug-in beneficiam de reduções significativas. Mais uma vez, o objetivo do Governo com estas medidas é acelerar o abandono dos veículos mais poluentes e opção por soluções de mobilidade mais sustentáveis e eficientes.
Consequências de pagar IUC atrasado
Este ano o IUC ainda tem de ser pago de uma só vez, e no mês em que o carro foi matriculado. Tenta cumprir esta data de pagamento, caso contrário terás de pagar uma multa.
O não pagamento atempado do IUC pode custar-te entre 25€ e 50€, dependendo do tempo de atraso e se o pagamento é feito por iniciativa própria ou após notificação da Autoridade Tributária. E a isto ainda tens de somar os juros de mora e as custas processuais, se for iniciado um processo de cobrança. A situação ainda pode piorar se te forem aplicadas algumas restrições legais.
Imposto do selo: o que é?
Quando contrais um empréstimo para a compra de um carro, seja novo ou usado, tens sempre de pagar o Imposto do Selo (IS). Este imposto é calculado com base no valor do crédito concedido. Regra geral, é pago no momento da contratação do crédito e é incluído nas condições do empréstimo.
Mais uma vez, pode haver exceções para veículos elétricos ou híbridos.
Tabela imposto do selo em 2025
Este ano, o Imposto do Selo mantém-se sem alterações, tanto na concessão de crédito como na contratação de seguros.
Queres saber quanto tens a pagar?
Se fizeres um crédito ao consumo:
• até 1 ano - 0,5% sobre o valor do crédito;
• de 1 a 5 anos - 1% sobre o valor do crédito;
• mais de 5 anos - 1,5% sobre o valor do crédito.
E na contratação dos seguros:
• seguros de vida - isentos;
• outros seguros - 3% sobre o prémio do seguro.
No entanto, verifica sempre a tabela do IS e os detalhes específicos com a instituição financeira para teres a certeza dos custos envolvidos.
IRC traz boas notícias para as empresas
O Imposto sobre o Rendimento de Pessoas Coletivas (IRC) também registou algumas alterações nas taxas de tributação autónoma aplicadas a viaturas para uso profissional. As taxas caíram meio ponto percentual e os valores em que estas incidem subiram 10.000€.
No caso das empresas com prejuízos fiscais, vão poder beneficiar da suspensão do agravamento da tributação autónoma, tal como já acontecia no ano anterior.
As vantagens fiscais de ter um elétrico
Com o Governo comprometido em acelerar a mobilidade elétrica, o Orçamento do Estado continua a beneficiar estes veículos.
Ou seja, um carro 100% elétrico está isento de ISV e de IUC.
Já os híbridos ou híbridos plug-in também beneficiam de alguns incentivos no que toca ao ISV mas, nestes casos, há algumas condições a ter em conta.
Benefícios e deduções fiscais em 2025
Apesar de não haver como evitar a carga fiscal no que toca à compra ou posse de um automóvel, há também alguns benefícios que te podem ajudar a poupar.
Atestado multiusos para compra de automóvel
O Atestado Multiusos é um documento que comprova o grau de incapacidade de uma pessoa e lhe permite o acesso a diversos benefícios fiscais e apoios da Segurança Social. Para conseguir este
Atestado Multiusos para compra automóvel é necessário que a pessoa se apresente a uma junta médica com a documentação que comprova a condição clínica e o grau de incapacidade.
Entre os vários benefícios contam-se a isenção de ISV e também de IUC, se tiverem um carro da categoria B, com baixo nível de emissões de dióxido de carbono.
Outra vantagem importante é a maior facilidade e rapidez no processo de aprovação de crédito, caso este seja necessário.
Dedução no IRS…
A compra de um automóvel entra no IRS? Não, pelo menos diretamente. A boa notícia é que há algumas despesas relacionadas com o automóvel que podem ser dedutíveis.
Segue esta lista para veres onde e como podes aproveitar algumas vantagens:
• se tiveres feito um crédito para comprar o teu carro e se este for utilizado para uso empresarial, os juros pagos podem ser dedutíveis no IRS;
• caso tenhas uma empresa ou se fores trabalhador independente, podes apresentar as despesas com a manutenção e revisão do automóvel, uma vez que estas também são dedutívei.;
... E no IVA
No caso das empresas, é possível deduzir o Imposto sobre o Valor Acrescentado (IVA) na compra de veículos comerciais e usados para fins profissionais. No entanto, o imposto tem de ser liquidado na fatura.
Depois, podes deduzir ainda o IVA noutras despesas decorrentes do uso do carro, como sejam a manutenção e pagamento de portagens. Esta regra também é válida para o combustível: é possível deduzir 50% do IVA em combustível, com exceção da gasolina. E, se o veículo tiver licença para transporte de mercadorias, então podes deduzir 100% do IVA do combustível.
É claro que podes poupar ainda mais, se optares pelo combustível certo. Experimenta abastecer a tua viatura num posto de abastecimento PRIO e vais encontrar produtos de qualidade, com um preço competitivo e eficientes. Se quiseres ter a certeza de que te vais cruzar com um destes postos no teu caminho, usa o localizador de postos PRIO, e vais descobrir uma série de vantagens.
Atenção que se comprares a viatura a um revendedor que aplique o regime especial de tributação da margem de lucro, então o IVA não é dedutível.
Essas regras visam incentivar a utilização de viaturas comerciais e garantir que o IVA seja corretamente aplicado e deduzido conforme a legislação vigente.
Como consultar informações e regularizar pagamentos
Para garantir que tens todos os pagamentos em dia, a melhor fonte de informação é o Portal das Finanças. Aliás, também podes fazer aí alguns pagamentos, como o IUC, por exemplo, e ficar com a situação regularizada (caso tenhas de pagar o IUC atrasado). Basta entrar no site e verificar a matrícula nas finanças.
Se quiseres pedir a Certidão Permanente Automóvel, deves visitar o site Automóvel Online, do Ministério da Justiça. A certidão custa 10€ e é válida por seis meses.
Desconfias que foste multado? Nesse caso visita o Portal das Contraordenações e descobre se o teu carro tem ‘cadastro’. Se sim, aproveita para pedir as referências para pagamento e resolve o assunto sem perder tempo.
Para o pagamento de portagens, podes consultar o site dos CTT e receber de imediato as referências para pagamento no teu telemóvel.
Pronto para o planeamento financeiro?
Gerir a agenda fiscal - seja de uma família ou de uma empresa - nem sempre é fácil. Por um lado, há múltiplos impostos com diferentes momentos de pagamento, por outro, há atualizações todos os anos. Mas, com este guia, já percebeste que não é impossível, bem pelo contrário.
O ideal é que cada um saiba o que tem a pagar e quando, de modo a organizar o seu próprio orçamento e evitar surpresas, tenham estas a ver com impostos sobre veículos ou outros.
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